更新于 2026年8月5日（周三）｜妈妈今天10:23已经以14.270元买入科达制造200股，成交2854元。现在合计400股，综合成本约14.718元。重新分析后的操作：今天不再买，也不拆仓卖；这200股作为最后一笔试错仓，以后暂停补仓，等8月25日中报验证。
📋 另有一页「资产总览」：点这里打开
这一页讲的是
股票账户里每天买什么卖什么；那一页讲的是
全部 497 万未来两年怎么安排（钱都在哪、要做哪几件事、什么时候做）。
两页的百分比
不能互相对照——分母不一样。
⚡ 今日自动核对（每日收盘后核对既定价格纪律线；不替代人工研判）
🟢 今日没有触发既定纪律线，无需操作。
· 🟢 沪深300ETF：4.651元，核心底仓拿住不动，未到任何加仓档（4.55/4.45/4.4），大跌可加，不再设硬清仓线
· 🟢 红利低波ETF：中证红利5459.34点，已满仓（22000股）拿着收息；「不再加仓」（新钱换方向，见页面"银行＋红利有点重"一节），跌破4950也只触发人工复核、不是买点
· 🟢 日经ETF华夏：已按纪律清仓（2026-07-14，止损线2.30触发后卖出，成交均价约2.419，锁定约73%利润），不再监控
· 🟢 科技否证：科创501.027/创业板3.514，均未创新高，"科技已清仓"的判断依然成立
数据核对时间：2026/8/5 09:02:24 · 来源：Wind。
沪深300深度复核：估值、盈利、资金面、技术面（2026年8月3日；估值/盈利/资金面数据截至7月31日，指数与ETF为7月31日收盘价）
这次不是简单看涨跌，是把决定"要不要动这个仓位"的四个维度分别拆开算了一遍，结论都指向同一件事：
贵不算离谱、盈利在缓慢修复、资金面明显分歧、技术面偏弱但未到深跌区——四条证据互相牵制，都不足以单独推翻"核心底仓、不设硬止损"这条既定纪律。
沪深300里装的是什么
按7月31日自由流通权重，前100大权重股就占了指数72.1%（剩下约200只合计27.9%，每只平均权重只有0.14%）。这100只按申万一级行业归类，权重最大的几个行业：
电子寒武纪/北方华创/立讯精密/中微公司…15.6%
条形长度按各行业权重占比缩放（最长=电子15.6%）。三个关键数字：科技相关（电子＋通信＋计算机）合计约25.0%，金融相关（银行＋非银）合计约15.6%，前6只个股（宁德时代4.01%＋中际旭创3.86%＋贵州茅台3.24%＋中国平安2.25%＋新易盛2.12%＋紫金矿业2.08%）合计就占17.6%——沪深300不是"银行+白酒"的老印象，是科技和金融两条腿并重、头部还很集中的指数。
一、估值：贵不贵
市盈率（PE-TTM，股价÷过去12个月每股盈利）14.38倍，处于近10年
86.3%分位（十年里约九成时间比现在更便宜）；但市净率（PB，股价÷每股净资产）1.466倍只在
51.2%分位，股息率2.52%在
52.5%分位，两者都不贵。PB÷PE≈隐含净资产收益率（ROE）≈10.2%，与2025年报实际ROE 9.67%互相印证——这是2016年以来（11.56%→9.67%）单边下滑的十年最低点。
换句话说，PE偏高的主因不是股价泡沫，是分母（企业赚钱效率）走弱了。另外用股权风险溢价（1/PE − 十年期国债利率）衡量：现在是6.96%−1.71%=
5.25个百分点，比2017年末同样14.41倍PE、但国债利率3.88%时的3.06个百分点要宽——同样的"贵"，现在相对无风险利率的性价比其实更高，不能只看PE分位一个数字下结论。
二、盈利：底层公司到底赚不赚钱
归母净利润同比：2024全年+2.78%、2025全年+1.71%、
2026年一季度+5.22%（近两年最好单季，营收+3.30%，利润跑赢营收说明利润率在改善）。但Wind一致预期给出的2026年预测PE只有12.59倍，倒推市场已经假设
2026全年利润要加速到约+14.1%——这和一季度实际的+5.22%有明显落差。
8月下旬密集的中报季就是验证这个假设的窗口：如果中报显示增速还停在5%附近，说明"盈利加速"这件事没兑现，12.59倍的预测PE会被动上修，意味着现在的估值没有被业绩消化，会显得更贵；如果中报明显提速，现在的估值就是合理的。
三、资金面：板块轮动出现明显背离
中信一级行业6月1日至8月3日累计涨跌里，30个行业只有6个上涨，
银行+7.24%、非银金融+6.83%领涨；
电子-15.45%、通信-24.79%领跌。但同一时间段，股票型ETF近1月净流入排行前七里有五席是科技相关（科创50净流入677.8亿排第一、科创半导体材料设备418.9亿、半导体材料设备286.3亿等），合计超1500亿，沪深300自身净流入454.1亿排第三；中信建投金工的行业轮动复合打分模型（7月31日截面）里电子2.76分、通信2.21分排前两名，银行反而是-1.00分（28个行业里倒数第2）。
股价在杀科技、资金和量化模型却在买科技，与银行股价强、模型打分弱形成镜像背离——这个模型历史胜率没有独立验证过，只能当方向参考，不是买卖依据。
中信建投金工行业轮动复合打分（2026-07-31截面，打分最高5个 vs 最低5个）
绿色（右）= 模型看好，红色（左）= 模型看淡；银行排在28个行业里倒数第2，与它这两个月的股价表现正好相反。
沪深300自身的权重结构正好对冲了这种分化：银行＋非银合计约15.6%，电子＋通信＋计算机合计约25.0%，两条腿方向相反，指数整体的波动被熨平了不少。往后几个月大致分三种情形：
📉科技继续杀跌沪深300跟跌，但跌幅明显小于创业板／科创50（金融那条腿托底）
📈科技止跌反抽沪深300跟涨，但会跑输科创50／创业板（300里科技只占25%，科创50几乎全仓科技）
↔️资金从金融切回科技银行跌、科技涨，一边涨一边跌，指数可能原地踏步
三种情形下，沪深300都不是"跌得最惨"或"涨得最快"的那一个——这正是核心底仓该有的位置。
四、技术面：价格位置与操作意义
7月31日收盘4588.20点，位于5/10/20/60/120/250日全部6条均线下方（空头排列），已连续
22个交易日收于20日均线（近一个月的平均成交价）下方，刚跌破250日均线即"年线"（-0.82%），60日均线走平向下但250日均线仍缓慢向上——中期趋势转弱、长期趋势还没坏。距250日高点5059.7为
-9.32%，还没到深度回撤区间。更关键的是量能：近5日均成交7,289亿 < 近20日均8,390亿 < 前20日均9,313亿，持续萎缩；波动率（近20日年化）27.7%，是近1年平均17.9%的1.55倍。
判定：缩量破位，不是放量出货——年线4626点是当前最重要的技术分水岭，重新站稳说明只是正常洗盘，放量继续下破则要重新评估。
结论与操作
四个维度没有一条单独构成改变持仓定位的理由：估值贵是相对历史自己而言，相对国债利率并不极端；盈利在改善但还没验证加速；资金和股价方向相反、谁对谁错要等中报；技术面偏弱但缩量、未到深跌区。
沪深300ETF继续按"核心底仓、不设硬止损"的定位持有，今天不加不减，只在
4.55／4.45／4.40元三个价位小额限价分批加仓（单次不超过可用现金10%，急跌当天不盘中追单），等8月下旬中报季验证盈利假设。
现价在哪：三档加仓区 vs 现价 vs 去年高点
4.40
4.45
4.55
现价4.653
去年高点5.13
粉色区间＝三档加仓区（4.40～4.55元）。现价距最近的一档（4.55）约−2.1%，距去年6月高点（约5.13元，指数5059.7点换算）已回落约−9.3%——现在的位置在"加仓区上方、高点下方"的中段，两边都没到。
今天记三句话就够：
- 账上那 3.14万 现金不是新钱——和7月30日剩下的 31407.62元 是同一笔，只多了3元利息。今天沪深300ETF、红利低波、科达三个买点一个都没到，这笔钱继续躺着等，价位表见下一格。
- 今天风格整个反过来了：科技猛涨、红利和银行在跌——盘中创业板 +5.6%、科创50 +4.4%，而红利低波 −2.0%、工商银行 −3.8%、中联重科 −2.7%；沪深300ETF 反而涨 +1.5% 到 4.667元。账户里"红利＋银行"这条约31%的线今天在挨打，但沪深300那块在替它顶着——这正是分散该有的样子，不用动。
- 科达制造已经补了200股，成交后就按400股管理——14.27元成交说明盘中曾打开跌停；新综合成本约14.718元、市值约5708元，占全部资产约0.14%。今天不再加，也不为了纠错拆掉原来200股；从现在起冻结补仓，等中报验证。
这 31410.62元 现金怎么办：一张价位表，今天一单都不用下
先澄清一件事：这笔钱
不是新充值。7月30日买完平安银行和中联重科后，账上剩的就是 31407.62元，今天是 31410.62元，中间只多了
3元 利息。所以不存在"新进来一笔钱要配置"，只是这笔老现金
还在等它的价位。
下面是各标的按既定纪律该出手的位置。
不是让妈妈现在就去挂单——A股的限价单只当天有效、收盘就作废；这是一张对照表，
哪天价格真跌到这里，那天早上再挂。
| 沪深300ETF | 跌到 4.55元 | 买 600份 | 约 2730元 |
| 沪深300ETF | 跌到 4.45元 | 买 700份 | 约 3115元 |
| 沪深300ETF | 跌到 4.40元 | 买 700份 | 约 3080元 |
| 科达制造 | 已买完并暂停补仓：10:23以14.270元买200股，成交2854元；合计400股作为试错仓管理 | 已用2854元 |
| 红利低波ETF | 已定：不再加仓（8月4日拍板）。原来那条"跌到4950就加"的规则已经取消，以后跌破4950只是提醒复核，不是买点 | 不安排 |
| 目前只保留沪深300ETF三档计划 | 约 8925元 |
| 成交后可用现金估算（未计手续费） | 约 28556.62元 |
今天的变化：科达已经按14.27元补了200股，执行早于原本建议的“事件后再观察”。成交不撤销，但也不把开板理解成风险已经出清：
今天不再下科达的单。沪深300ETF仍按原三档纪律执行。
后续三条规则：① 科达总仓
封顶400股，中报前不再补；② 新买200股今天受T+1限制不能卖，原200股也不为“纠错”单独卖；③ 8月25日中报或新增重大公告出现时强制复核，不靠盘中感觉加减仓。
⚠️ 真正要提前想的是下一件事：8月10日（易方达新享C）和 8月13日（南方宝裕C）两只打新基金满30天、可以免手续费赎回，那是约
26万 的一大笔钱要重新安排——比眼前这3万重要得多。到那两天之前会单独出一版建议。
✅ 7月30日已完成：深市打新底仓建好了（今天没有新买卖）
· 平安银行（000001）：买 700股，成本 11.279元，花约 7895元
· 中联重科（000157）：买 1000股，成本 7.602元，花约 7602元
· 两笔共约 15497元，可用现金从 46902.82元 变成 31407.62元，没有卖掉任何原来的持仓，账对得上。
妈妈现在是两块钱，分开看：
· 股票子账户：仍是6个标的，但科达由200股增至400股；8月4日盘中截图的股票市值为 134701.9元，今天成交后可用现金估算约 28556.62元（未计佣金）。今日股票总市值需等收盘价齐全后再更新，避免把不同时间点价格混算。
· 股票账户的"理财"页：合计 233679.06元，是天治天得利货币A（85840元，类似现金，随时能用）＋南方宝裕混合C（147839.06元，就是打新基金之一）
· 另一只打新基金易方达新享C（约113476元）是在天天基金另外买的，和上面这个股票账户是两个不同的地方，不会重复计算
新买的两只，买当天（7月30日）什么情况？
· 平安银行：成本11.279元，当天涨1.33%——已经小赚
· 中联重科：成本7.602元，当天走平——基本不赚不亏
买得刚好赶上银行涨，这是运气，不是本事。这笔钱的用处本来就是"停车位＋收息＋顺便能打新股"，不是靠它赚差价。所以涨了也不卖、跌了也不慌，就当它是存在里面收利息的一笔钱。
提醒一件小事：中联重科买在7.602元，比原计划的"7.5元以下"稍微贵了一点点（多付约100元）。不算追高——因为方案本来就写着"底仓要尽快买够，不刻意抄底"，为了资格早点生效多付一点是允许的。原来说的"回踩7.2~7.3元再补"这一档取消：钱已经买够了，不用再加。
有一件事变了，要提前说：账户里"银行＋红利"这条线现在有点重了，而且比看起来的还重。
账面上直接看到的：红利低波ETF 19.3% ＋ 工商银行 5.7% ＋ 平安银行 6.0% ＝ 约31%。但这三只不是全部——沪深300ETF自己内部也装了不少银行股，红利低波ETF更是超过一半的钱押在银行上（穿透持仓算过，银行类股票占它约52%）。把这两层都算进去，整个账户里真正跟"银行涨跌"绑在一起的钱，合计约28.6%（如果把保险、证券这些也算成一类，约34.3%），比账面显示的31%还要重，只是藏在沪深300ETF里面不容易看出来。
今天（8月4日）正好是个活教材：银行板块今天跌 −2.5%，工商银行 −3.4%、平安银行 −1.4%、红利低波ETF跟着一起跌 −2.1%；沪深300ETF反而涨了 +1.5%，不是它没受银行拖累，是它里面还装着半导体、消费电子这些今天大涨的行业，扛住了。这说明"红利低波ETF波动小、能扛得住"和"账户会不会因为银行这一类同涨同跌"是两回事——前者说的是它自己每天蹦跶的幅度小，后者说的是遇到银行这类股票整体转向时，账户里好几块钱会一起受影响，跟只买一只银行基金没什么区别。
这不是错，最近正是靠它们扛住了大盘，现在也不用卖。但意思是：以后有新钱要放"稳、防守"这类角色，别再挑红利低波、工商银行、平安银行这几个，换个跟银行不同步的方向。本来有三类可选：纯债/货币基金、黄金、境外资产。前两类妈妈在别的平台已经买了，所以真正的缺口只剩"境外"这一类。
"境外"这一类今天筛完了：五个方向全部不买，等两个条件同时满足
在A股账户里买境外，最方便的是
跨境ETF（像股票一样买卖的基金，跟踪美股、日股、德股等）。但这里有个坑必须先说清楚：
这类基金现在普遍比它自己的真实身价贵一截——国家给的境外投资额度有限，想买的人多、货不够，价格就被抬上去了，行话叫"溢价"。
多付的这部分不是投资，是白送给卖家的，买进去当天就亏掉。
纳斯达克100
513100 / 159941 | 现在贵 10.6%~11.1% | 美股确实跌了6%有折扣，但多付11%，算下来反而比没跌时还贵约5% ✗ |
标普500
513500 | 现在贵 5.4% | 而且它离一年最高点只差 0.3%，压根没跌，没有折扣可捡 ✗ |
日经225
513520（妈妈7月刚卖过这只） | 贵 2.8% | 日本股市跌了12%，折扣是有的；但日元最近5天急涨3.8%，历史上日元一急涨、日本股市多半跟着跌 → 先等汇率稳 ✗ |
德国DAX
513030 | 只贵 0.8%（最干净） | 载体最好，但德国股市8月3日刚创一年新高，一点没跌 → 等它跌到8%折扣 ✗ |
恒生 / 恒生科技
159920 / 513180 | 不但不贵，还便宜0.6~0.9% | 价格干净，但里面装的还是中国公司，和A股是同一个经济体，起不到"换个方向"的作用 ✗ |
要买必须同时满足两个条件，缺一不可：
①
那个国家的股市自己先跌出折扣（美股跌够5%、德国跌够8%、日本等日元先稳住）；
②
场内这只基金的"贵出来的部分"压回 2% 以内。
今天
没有任何一个标的两条都满足，所以一个都不买。这不是看空境外，是不肯为了买而多付10%。
还有一件更实际的事：现在这3.14万，本来也建不起一个像样的境外仓位。按账户规矩，一个新方向要真的有用，至少要占到账户的5%（约2万元）；可单笔又不能超过可用现金的10%（约3140元）。用3.14万去建，要么破了单笔上限，要么建出来只是个"看着玩"的小仓、涨跌都影响不了账户。
真正能用来建境外仓位的，是8月10日/13日回来的那约26万。所以这件事的正确节奏是：
现在只把清单和条件定下来，钱回来了再按条件动手。
现在手里有什么
打新基金（易方达新享C ＋ 南方宝裕C）8月13日之后再卖
7月13日买入 · 易方达新享C约113476元 ＋ 南方宝裕C约147839.06元 · 合计约 261315元
专为长鑫打新买的，目的已经达到——预计能赚 1500~2200元（区间是因为要等基金季报公布7月规模才能算准）。
⚠️ 千万别现在卖。不满30天卖要扣0.5%手续费（约1300元），比赚的还多。
易方达新享C 8月10日、南方宝裕C 8月13日 满30天免手续费，到时候再卖。
沪深300ETF华泰柏瑞核心底仓
持有17700股 · 成本4.76元 · 现价4.651元（比成本亏 -2.3%）
继续拿住，8月3日重新核算过一遍，结论不变。这是账户里最大的一块（约占股票市值 61%，占整个股票账户总资产约20%）。上面那行灰字是最新收盘价（每天收盘后自动更新）。
估值偏贵但盈利在缓慢修复，不是危险信号；价格也跟着大盘跌了一段，不是它自己出了问题，所以不再设"跌破就全卖"的硬线（详见最上方"沪深300深度复核"）。
如果后面继续明显回撤，接近 4.55 / 4.45 / 4.40元 这些更舒服的位置，再考虑小额限价加，单次不超过可用现金的10%。急跌当天不盘中追单。
红利低波ETF华泰柏瑞（512890）继续收息
已持有22000股 · 成本1.125元 · 现价1.176元（已赚 +4.5%）
继续拿着。这段时间科技大跌，它相对抗跌，说明这只的任务不是短线止盈，而是收息和抗跌——正是它该干活的时候。
现在和工商银行、平安银行一起，已经承担了账户里“稳住阵脚”的那部分工作，三只加起来约占股票市值 31%。
所以以后有新钱，不要再加它了，也不要再加银行股，免得账户越来越像一只银行基金。
科达制造（600499）400股封顶观察
原200股成本15.165元 ＋ 8月5日新买200股@14.270元 · 合计400股 · 综合成本约14.718元 · 按14.27元市值约5708元，占全部资产约0.14%、股票市值约4.2%
⚠️ 今晚（8月4日21点）公告：收购特福国际的方案没有通过上交所审核。交易所给的理由是"不符合重组条件或信息披露要求"。会上问了两件事：一是这家公司到底算不算科达说了算、这笔买卖的价格公不公道；二是要科达解释非洲那块业务的收入为什么涨得这么快。公司说日常经营一切正常，不受影响。
买完以后今天不拆仓卖。新买200股按A股T+1规则今天本来就不能卖；原200股也没有必要为了“纠错”单独砍掉。400股按14.27元约5708元，只占全部资产约0.14%，没有仓位压力。
但从现在起一股不再加。这次14.27元成交视为事件后的最后一笔试错仓，总仓封顶400股。打开跌停只说明有人接，不代表重组失败的影响已经定价完；中报前不因再跌而摊低成本。
管理规则：①8月25日中报归母≥12.6亿元、经营现金流/净利润≥0.5且海外建材没有明显恶化，继续持有并重算合理价值；②归母低于12.6亿元、现金流比率低于0.5、海外回款恶化或公司出现新增重大不利公告，下一交易日进入减仓评估；③17.7/20元只保留为旧历史锚，不再预设一定能到。本规则有效至8月25日中报复核。
工商银行（601398）收息仓
持有1000股 · 成本1.745元 · 8月3日收盘7.96元、8月4日盘中7.66元（浮盈约 +339%）· 市值约7660元
继续拿。这是长期底仓，早已完全兑现最初的收息逻辑：市盈率7.67倍、市净率0.72倍，估值不贵，股息率约4.0%。稳定分红＋压住波动，是它在账户里的作用，不是因为赚得多就要卖。
但新钱不要再往银行股上堆了——现在多了平安银行，"红利＋银行"这条线已经占到约31%。
平安银行（000001）· 7月30日新买买好就放着
持有700股 · 成本11.279元 · 8月3日收盘11.62元、8月4日盘中11.46元（浮盈约 +1.6%）· 市值约8022元 · 深市打新底仓
这笔的用处不是赚差价，是"停车位＋收息＋能打深市新股"。它现在深度破净（市净率0.49倍）、股息率约5.2%，放着收息很安心，现价比成本已小赚约3%。
买好就不动：不因为浮盈去卖，也不再加。
最新数据已核对：一季度末不良贷款率1.05%（与去年末持平），拨备覆盖率219.59%（较2025年末220.88%小幅下降，一年多来已从2024年末的250.71%累计降超30个百分点——风险缓冲在变薄，但仍明显高于监管150%的红线）；另外今年以来平安银行多地分行因合规问题被处罚，累计罚款超千万元，是新出现的风险信号。要盯的日子：8月15日中报，看不良率、拨备这两项趋势是否延续；明显恶化就把这笔降级、换回现金或换成平安以外的标的。
中联重科（000157）· 7月30日新买要盯8月28日中报
持有1000股 · 成本7.602元 · 8月3日收盘7.54元、8月4日盘中7.34元（浮亏约 −3.4%）· 市值约7340元 · 深市打新底仓
选它的理由：真出海（海外收入占比57%）、股息率约5.3%、和账户里其它东西涨跌不同步，能起到分散作用。
⚠️ 它是"带问题的底仓"，买的时候就知道：一季度营收+6.89%，但归母净利润同比掉了37.3%。最新核实：这主要是两项一次性因素拖累——汇兑损益反转（财务费用同比+673.65%）和去年同期土地处置的高基数（-100.23%）；多家券商测算，剔除这两项后核心经营性利润同比实际增长超50%。这不代表问题已解决，H1能否体现出核心利润的真实增速，是8月28日要验证的关键。分红率约80%，在利润下滑时可能被砍，也是要盯的点。
8月28日中报是关键：看两件事——① 剔除一次性因素后的核心利润增速；② 分红率有没有被下调。任一明显恶化，就把这笔退出或换回平安/现金。
在那之前不加不减。
什么情况下要重看
8月有五个要盯的日子：
· 8月5日 科达制造已补200股——14.270元成交，合计400股、综合成本约14.718元。今天不拆仓卖，今后也不再补；总仓封顶至8月25日中报复核。
· 8月10日 / 8月13日 两只打新基金满30天——易方达新享C（8月10日）、南方宝裕C（8月13日）到期可免费赎回，约26万资金要重新安排，这是8月最大的一笔配置决策；境外这一类的清单和买入条件已经在上面定好了，钱回来直接按条件对。
· 8月15日 平安银行中报——看坏账（不良率、拨备）有没有变差；变差就降级换回现金。
· 8月25日 科达制造中报——利润低于预告下限（12.6亿）就减仓，不看价格。
· 8月28日 中联重科中报——剔除一次性因素后的核心利润增速能不能验证、分红率有没有被砍，任一不达标就退出。
另外出现下面几种情况，这页也要重新改：
1. 妈妈短期要用钱，需要把股票换回现金（会影响打新资格，要先算一下）；
2. 沪深300ETF 不再想当长期底仓；
3. 红利ETF、工商银行、平安银行三个一起变差（现在它们占约31%，同涨同跌）；
4. 科达制造重组已被否决，现转入事件后复核；若海外现金回收恶化、公司放弃后续方案或中报不达标，进一步下调持有评级；
5. 创业板/科创50连续放量下跌后仍没有止跌迹象，而且红利和银行也开始一起补跌；
6. 打新基金到 8月10日/8月13日 还没赎回，或者赎回后想改变这笔钱的去处；
7. 8月底沪深300整体中报：如果几百家公司整体的利润涨速还是停在5%左右（没能像市场期待的那样加速），说明现在的价格偏贵这件事没有被业绩消化，到时候要重新算算4.55/4.45/4.40这三个位置还值不值得加；
8. 沪深300ETF如果放量（成交金额明显放大）继续往下跌破一个更深的位置，且年线也掉头向下，说明可能不只是正常洗盘，要重新评估还要不要继续当核心底仓。
在这些事没发生前，单日涨跌本身不构成卖出理由。短期波动不是恐慌卖出的理由，也不是马上抄底的理由。
本页由紫荆整理。原持仓/现金基准来自 2026年8月4日 14:07 的账户截图；8月5日新增成交来自用户提供的当日成交截图：10:23:28，科达制造14.270元买入200股，成交额2854元。综合成本按(200×15.165＋200×14.270)÷400＝14.7175元计算，现金余额未计佣金。
8月5日更新：先提出“跌停日不补仓”，随后收到妈妈已经成交的截图，故按新事实订正：不追溯评价成交结果，直接转为400股持仓管理；当天不拆仓卖、总仓封顶400股、中报前不再补，8月25日按利润、现金流和海外业务三项条件强制复核。
8月4日更新（本轮）：①全账户重新对账——截图总资产 399779.25元 ＝ 股票市值134701.9元（六项相加分毫不差）＋ 可用现金31410.62元 ＋ "理财"页233666.73元；六个持仓的股数和成本与7月30日完全一致，没有任何新买卖，可用现金只从31407.62元变成31410.62元（＋3元利息）——所以"往证券账户充了3.1万"这个说法不成立，这笔钱7月30日就在账上了；②新增"这31410.62元现金怎么办"价位表；③科达制造重组上会日由"明天"改为"今天"，并补上盘中价；④工商银行、平安银行、中联重科、科达制造四项现价刷新到8月3日收盘＋8月4日盘中；⑤加上8月10日/8月13日打新基金赎回这个日程。
8月3日更新：①沪深300估值/公司盈利/资金流向/价格位置的专业版分析，数据截至7月31日（沪深300ETF价格为7月31日收盘价，不是盘中实时价）；②工商银行、平安银行、中联重科、科达制造四项持仓的现价、估值（PE/PB/股息率）已刷新到7月31日收盘，并核实了平安银行最新不良率/拨备覆盖率、中联重科Q1利润下滑的成因、科达制造8月4日重组上会的最新进展。
"理财"页里是天治天得利货币A（约8.6万元，类似现金）＋南方宝裕混合C（约14.8万元），这个拆分来自7月30日的补充截图，本轮未重新展开核对；另一只易方达新享C是在天天基金单独买的，不在这张截图范围内，两边不重复计算。
提醒一个口径差异：页面顶上那格"今日自动核对"是收盘后跑的，显示的是上一个收盘价（沪深300ETF 4.599元＝8月3日收盘），而正文里写的4.667元是8月4日盘中价——两个数字不一样是正常的，不是数据出错。
数据来源：万得Wind（沪深300估值分位、ROE、分季度利润、技术面）、东方财富妙想（个股价格、估值、公告与研报）。建议仅供参考，最终买卖由妈妈本人确认后执行。